Россельхозбанк за девять месяцев увеличил кредитный портфель физлиц по МСФО на 8% - до 321 млрд рублей

АО "Россельхозбанк" за девять месяцев 2016 года увеличило кредитный портфель физических лиц по международным стандартам финансовой отчетности (МСФО) на 8,1% по сравнению с началом года - до 320,8 млрд рублей. Об этом сообщает управление общественных связей банка.

В пресс-службе отметили, что в январе-сентябре деятельность банковской Группы была направлена на формирование качественного кредитного портфеля, в том числе посредством предоставления нового финансирования агропромышленному комплексу и другим приоритетным отраслям национальной экономики, расширение ресурсной базы, поддержание высоких показателей достаточности капитала.

К концу третьего квартала 2016 года кредитный портфель Россельхозбанка (до вычета резервов) достиг 1,826 трлн рублей и увеличился на 1,1% по сравнению с началом 2016 года. "Устойчивому росту розничного кредитного портфеля способствовало повышение активности клиентов как в условиях постепенной стабилизации экономического положения в целом, так и благодаря реализации государственной программы субсидирования процентных ставок по ипотеке", - пояснили в управлении.

Кредитный портфель юридических лиц остался практически на уровне начала года (1,5 трлн рублей). При этом в течение отчетного периода Группа наращивала вложения в приоритетные отрасли экономики в рамках исполнения обязательств перед ГК "Агентство по страхованию вкладов".

Активы Группы выросли за 9 месяцев 2016 года на 5,2% и превысили 2,47 трлн рублей.

За 9 месяцев 2016 года средства клиентов, являющиеся основой ресурсной базы Группы, выросли на 27,8% и составили 1,521 трлн рублей, в том числе средства юридических лиц - на 35,2% до 950,6 млрд рублей, физических лиц - на 17,2% до 570,1 млрд рублей.

Деятельность Группы, направленная на формирование устойчивой и диверсифицированной базы фондирования посредством развития современных клиентских сервисов с фокусом на высокое качество предоставляемых банковских услуг способствовала дальнейшему росту доли клиентских средств в общем объеме привлеченных ресурсов, которая увеличилась с 55% на конец 2015 года до 66% на конец сентября 2016 года.

Рост клиентских депозитов и остатков на счетах обеспечивал постепенное замещение ресурсов, ранее привлеченных Группой на международных рынках капитала.

Одновременно с этим Группа осуществляла мероприятия по снижению зависимости от зарубежного фондирования и удешевлению стоимости ресурсной базы. Так, в начале июля 2016 года Группа, исполнив колл-опцион, досрочно погасила субординированные облигации на 800 млн долларов США. В целом с начала 2016 года Группа погасила свой внешний долг на сумму эквивалентную 96 млрд рублей. За 9 месяцев 2016 года доля средств, привлеченных на международных рынках капитала, в совокупных обязательствах Группы сократилась с 24,4% до 16,8%.

За 9 месяцев 2016 года Группа сократила объем заимствований от Банка России на 43% до 23,8 млрд рублей с 41,7 млрд рублей на конец 2015 года.

В отчетном периоде Группа демонстрировала высокие темпы наращивания доходов, одновременно эффективно управляя своими операционными расходами. Процентные и комиссионные доходы за 9 месяцев 2016 года по сравнению с аналогичным периодом 2015 года выросли на 26,6%. За 9 месяцев 2016 года Группа в 3 раза увеличила чистый процентный доход - до 42,8 млрд рублей, по сравнению с 14,9 млрд рублей за 9 месяцев 2015 года. Рост чистых процентных доходов привел к увеличению чистой процентной маржи, которая увеличилась с 1% за 9 месяцев 2015 года до 2,5% за 9 месяцев 2016 года.

Расширение клиентской базы и развитие транзакционного бизнеса за счет внедрения и тиражирования современных банковских технологий в масштабах своей региональной сети способствовали стабильному увеличению комиссионных доходов Группы. Рост чистого комиссионного дохода за 9 месяцев 2016 года составил 18,4% - до 10,2 млрд рублей в сравнении с 8,6 млрд рублей за аналогичный период 2015 года.

Отношение расходов к чистым операционным доходам до создания резервов (Cost/Income) значительно улучшилось (до 57,6% за 9 месяцев 2016 года) по сравнению с 106,6% за 9 месяцев 2015 года.

В результате планомерных действий, направленных на поддержание качества кредитного портфеля в условиях некоторой стабилизации макроэкономической ситуации, Группа в течение января-сентября снизила расходы, связанные с созданием резервов под обесценение кредитного портфеля до 59,2 млрд рублей с 69,4 млрд рублей годом ранее.

Это позволило вдвое улучшить финансовый результат по итогам 9 месяцев 2016 года до -35,1 млрд рублей.

В течение отчетного периода Группа поддерживала высокие показатели достаточности капитала. Формированию комфортного запаса капитала в отчетном периоде способствовала как прямая поддержка государства путем докапитализации на 8 млрд рублей в апреле 2016 года, так и рыночные инструменты привлечения капитала первого уровня, разработанные и впервые предложенные Группой внутреннему рынку. В июле и в октябре 2016 года Группа разместила бессрочные субординированные облигации на общую сумму 15 млрд рублей. Коэффициент достаточности капитала Н1.0 по состоянию на 1 октября 2016 года составил 16,02%.

"АО "Россельхозбанк" продолжит работу, направленную на расширение объемов кредитования приоритетных отраслей экономики, оставаясь безусловным лидером в обслуживании агропромышленного комплекса. Особое внимание и в дальнейшем будет уделено ускоренному импортозамещению и обеспечению продовольственной безопасности страны", - подытожили в управлении общественных связей банка.

СПРАВКА:
АО "Россельхозбанк" - создан в 2000 году и в настоящее время является ключевым кредитором АПК страны, входит в число крупнейших устойчивых банков страны по размеру активов и капитала, а также в число лидеров рейтинга надежности крупнейших российских банков. 100% голосующих акций Банка принадлежат РФ.