Центробанк назвал признаки мошенничества при снятии денег в банкомате

Фото: ГУ МВД по Нижегородской области

Центральный банк России разработал список признаков, которые будут использоваться для выявления мошеннических действий при обналичивании средств через банкоматы. Об этом сообщает телеканал "360".

Данный перечень, состоящий из девяти пунктов, поможет кредитным организациям более эффективно отслеживать подозрительные операции.

Среди ключевых критериев — необычное поведение клиента при снятии денег, изменения в активности телефонных разговоров за 6 часов до операции, увеличение лимита на выдачу наличных и снятие средств в течение суток после получения кредита или займа.

Банки также будут учитывать время суток, когда был сделан запрос, расположение банкомата, частоту обращений и сумму снятия.

Особое внимание будет уделяться информации о смене характеристик телефона, используемого для снятия наличных, наличию вирусов на устройстве и получению клиентом большого количества коротких сообщений.

Ещё одним важным признаком мошенничества являются пять и более отказов в выдаче наличных за день из-за неправильного пин-кода или превышения кредитного лимита.

Эти меры направлены на повышение уровня безопасности и предотвращение финансовых преступлений, связанных с обналичиванием средств через банкоматы.